Seprelad aprueba reglamento de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo para casas de cambios

12 noviembre, 2020547

Asunción, Paraguay, Agencia IP.- La Seprelad aprobó el reglamento de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, basado en un sistema de administración y gestión de riesgos, dirigido a las casas de cambio sujetas a la supervisión de la Superintendencia de Bancos del Banco Central del Paraguay (BCP).

La resolución 248/2020 firmada por el ministro de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad), Carlos Arregui, se emite debido a que en el objetivo Nº 16 del Plan Estratégico del Estado paraguayo (PEEP) se establece la necesidad de actualizar e implementar el enfoque basado en riesgos en el marco regulatorio nacional y sectorial del Sistema Anti Lavado De Activos (Ala)/ Contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT).

De esta forma, se busca establecer las condiciones que deben ser tenidas en cuenta en las políticas y procedimientos a ser aplicados por los sujetos obligados, basados en la administración de riesgos para la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, conforme a un perfil integral de riesgo, su objetivo, su tamaño, el volumen y la complejidad de sus operaciones, contemplando los criterios y parámetros considerados mínimamente necesarios y definidos.

Ante ello, resolvió actualizar la norma para el sector de casa de cambios, a los efectos de apoyarlos en el fortalecimiento de sus políticas de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo  y la proliferación de armas de destrucción masiva, conforme a las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

En ese sentido, se establece que los sujetos obligados deben implementar un sistema Integral de prevención de los mencionados flagelos, que abarque a toda la entidad, incluyendo a aquellas que delegan la ejecución de los procesos en intermediarios.

A los efectos de determinar la eficiencia y eficacia del sistema de prevención ALA/CFT implementado, tanto en sus manuales, así como en sus diversos procesos, el sujeto obligado deberá disponer una oficina de auditoría interna o control interno y prever la realización de auditorías externas.

Asimismo deben elaborar un programa de capacitación anual, que tendrá por finalidad instruir a directores, gerentes, empleados y colaboradores, sean estos con vinculación laboral directa o personal tercerizado, sobre las normas vigentes, así como respecto de las políticas, normas y procedimientos establecidos por el sujeto obligado.

Con la finalidad de mantener actualizados los perfiles de clientes, identificar operaciones y las medidas de mitigación, los sujetos obligados deben realizar un monitoreo.

Reporte de operaciones sospechosas

Los sujetos obligados deberán mantener el registro de todas las operaciones, independientemente al monto y sin excepción. Una vez calificada una operación como inusual, podrá analizarla en un plazo máximo de hasta 90 días corridos.

Si de dicho análisis surge que los hechos, propósitos o circunstancias de la operación carecen de una justificación o explicación válida, deberá ser considerada como sospechosa y deberá ser reportada a la Seprelad dentro del plazo de 24 horas, a partir de su calificación como tal.

Cabe destacar que la comunicación de operaciones sospechosas que serán realizadas tiene carácter confidencial, reservado y de uso exclusivo para la Seprelad.